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2007年06月12日

MetLife -メットライフ (米国大手保険会社)

　 米国の保険制度は移り変わりが激しいので、一般の人にとっては付いて行くのが大変。そんなとき、経験豊富なファイナンシャル・アドバイザーの存在はとても頼りになる。創業以来１３７年の歴史を誇る米国大手の保険会社の一つ「メットライフ」のファイナンシャル･アドバイザー、江波戸操吉氏は定期的に無料セミナーを開講するなど、為になるアドバイスを提供している。　今月も定期的にセミナーを開催しているので、興味のある方は直接江波戸氏まで。

賢い資金運用

江波戸さんにお聞きしました！

▼IRAとは？

　 「IRAは一般に企業年金に加入していない人が、２００７年には年間４千ドル（50才以上は５千ドル）まで投資して所得から控除できる個人年金です。個人差はありますが、満額で千２００ドル程の節税が可能です。会計士と相談して下さい。但し59才半未満で年金を早期に引き出した場合、その時点の所得となり、引き出し分に10%課税されます。４０１Kプランに参加していない多くの人が利用しています」

▼Roth IRA

　って何ですか？ 　 　 「Roth IRAは税引後のお金を投資し、原則無税で引き出せる個人年金です。年収９万９千ドル（夫婦で15万６千ドル）未満なら、年間４千ドル(50才以上は５千ドル）まで投資できます。その代わり税控除は出来ません。IRAと同じく投資利益には課税されず、59才半以上で契約後５年以上経っていれば、引き出しにも無課税です」

▼子供が大学へ行く際の貯金をしたいと考えています。何か良いプランはありますか？

　 「５２９プランという学資積立プランがあります。お勤めの州やお住まいの州によりスポンサーされているかを調べられるといいでしょう。状況は様々ですので、ご連絡いただければその方にとって何が最適かについてお話できます。アメリカで大学に行くとなると多額の学資が必要となるので、早くから準備するのは良いアイデアです」


セミナー日程については
本紙広告（P.19）参照

●お問い合わせ

江波戸操吉　MetLife
支店：Scher Financial Group
One Penn Plaza, Suite409,
New York, NY 10119



Tel : 212-560-4401
E-メール ： mebato@metlife.com